现金是如何对账的，月初银行对账怎么对

现金是如何对账的？

一、代付业务：

次日拿到银行的对账文件，导入支付系统，生成对账数据表，对账数据表与交易流水做一一匹配，对账成功的数据自动将待结算账户结算到商户余额中，没有成功的交易会自动进入差错表，并在待结算账户不动，在差错表中可查询到差错记录并注明差错因素。差错记录中现在有长款（银行少付）和短款（银行多付）两种情况，清算人员按照差错记录与银行对账文件进行匹配并处理差错记录。

长款交易现在支持长款贷记调整（类似代付退汇）

长款贷记调整拿到银行代付失败的处理结果，补入一笔账，返回给商户代付失败的结果，并将余额调整，处理后续账务。

短款交易现在支持短款补入帐处理方法。

短款补入帐拿到银行代付成功的处理结果，补入一笔账，返回给商户代付成功的结果，并将余额调整，处理后续账务。假设商户账户余额不够，做挂账处理，默认为损失，需与商户协调追款。

二、代扣业务：

次日拿到银行的对账文件，导入支付系统，生成对账数据表，对账数据表与交易流水做一一匹配，对账成功后的交易在结算操作时会自动从待结算账户结算到商户余额中；没有成功的交易会自动进入差错表，结算操作时待结算账户不动。在差错表中可查询到差错记录并注明差错因素。差错记录中现在有长款和短款两种情况，清算人员按照差错记录与银行对账文件进行匹配并处理差错记录。

长款交易现在支持长款补入帐和长款贷记调整两种处理方法。

长款补入帐即拿到银行返回成功处理的标识，补入一笔账并返回给商户成功的状态，虚拟一笔交易将帐调平并且按要求保质保量的完成都记账。

长款贷记调整即反向记账，银行退款给发卡行，并且按要求保质保量的完成后续调账记账。

短款交易现在支持短款银行补入帐处理方法。

短款银行补入帐即有证据证明此交易成功，向银行请款并结算给证联，证联结算给商户并且按要求保质保量的完成后续账务处理。

作者：大妞链接：

继续上一个问题，与银行对账差错处理的账务是咋处理的？ - 大妞的回答

来源：知乎著作权归作者全部，转载请联系作者取得授权。上个问题确认了代收代付长款和短款的业务流，既然如此那，账务是咋处理的呢？交易的账务大多数情况下分三个阶段，交易出现时，对账时，和结算时。以下的长款和短款的处理根据此基础。一、代收长款出现时交易是失败的，故此，后续账务还是没有处理，，需补入一笔账务并且按要求保质保量的完成交易、对账的记账、结算的记账。1、代收长款补入帐差错确认时：借：银行存款 入口通道手续费贷：企业待结算 手续费收入 银行存款结算完成时：借：企业待结算贷：企业现金2、代收长款贷记调整差错确认时：借：银行存款 入口通道手续费贷：应付账款 银行存款退款完成时：借：应付账款贷：银行存款二、代收短款出现时，交易已经是成功的状态，并且按要求保质保量的完成了交易记账，对账和结算的记账还是没有处理，故此，要进行对账和结算的记账，并向银行请款并结算。 此种情况在正常交易中很少会看到。1、代收短款补入帐前期交易完成：借：应收银行 手续费收入贷：企业待结算差错确认时：借：银行存款 入口通道手续费贷：应收银行 银行存款结算完成时：借：企业待结算贷：企业现金三、代付长款出现时，交易已经处理成功，并且按要求保质保量的完成了交易记账和扣除商户账户余额，对账记账还是没有处理，反向记账要冲掉以前的交易账，并将余额调整。1、代付长款反向调整交易出现时：借：企业现金贷：中间账户 手续费收入交易成功时：借：中间账户贷：应付银行确认差错时：借：应付银行 手续费收入贷：企业现金四、代付短款出现时，交易是失败的状态，全部账务还是没有记账，余额也未扣除，银行已经付款成功了。这样的情况存在一定的资金风险，需与商户确认，可能与商户协调完全一样，重新记账，也许会导致支付公司损失，需追款。这样的情况可以从风控机制中进行控制，付款失败的账户，按有关要素进行规则限制，再次支付需风控审查核验等。1、代付短款确认成功时：差错处理：补齐全部账务借：企业现金贷：中间账户 手续费收入借：中间账户贷：应付银行借：应付银行 入口通道手续费贷：银行存款2、代付短款确认失败时：借：运营损失 手续费支出贷：银行存款以上是今天早到了一小时总结的代收付长款短款账务处理情况，可能有不全的地方，欢迎各位考生批评指正。

月初怎么去银行对账？

月初带着公司的公章，财务章法人章，去银行的对公窗口去进行对账完全就能够了，你只要带着你的这些章去他的对公窗口，然后和他说对哪个公司的账，然后他就可以把那个公司的需对账的对账单给你找出来，然后你在上面盖上你单位的。公章，财务章法，人章等等完全就能够了。

一、代付业务：

次日拿到银行的对账文件，导入支付系统，生成对账数据表，对账数据表与交易流水做一一匹配，对账成功的数据自动将待结算账户结算到商户余额中，没有成功的交易会自动进入差错表，并在待结算账户不动，在差错表中可查询到差错记录并注明差错因素。差错记录中现在有长款（银行少付）和短款（银行多付）两种情况，清算人员按照差错记录与银行对账文件进行匹配并处理差错记录。

长款交易现在支持长款贷记调整（类似代付退汇）

长款贷记调整拿到银行代付失败的处理结果，补入一笔账，返回给商户代付失败的结果，并将余额调整，处理后续账务。

短款交易现在支持短款补入帐处理方法。

短款补入帐拿到银行代付成功的处理结果，补入一笔账，返回给商户代付成功的结果，并将余额调整，处理后续账务。假设商户账户余额不够，做挂账处理，默认为损失，需与商户协调追款。

二、代扣业务：

次日拿到银行的对账文件，导入支付系统，生成对账数据表，对账数据表与交易流水做一一匹配，对账成功后的交易在结算操作时会自动从待结算账户结算到商户余额中；没有成功的交易会自动进入差错表，结算操作时待结算账户不动。在差错表中可查询到差错记录并注明差错因素。差错记录中现在有长款和短款两种情况，清算人员按照差错记录与银行对账文件进行匹配并处理差错记录。

长款交易现在支持长款补入帐和长款贷记调整两种处理方法。

长款补入帐即拿到银行返回成功处理的标识，补入一笔账并返回给商户成功的状态，虚拟一笔交易将帐调平并且按要求保质保量的完成都记账。

长款贷记调整即反向记账，银行退款给发卡行，并且按要求保质保量的完成后续调账记账。

短款交易现在支持短款银行补入帐处理方法。

短款银行补入帐即有证据证明此交易成功，向银行请款并结算给证联，证联结算给商户并且按要求保质保量的完成后续账务处理。

作者：大妞链接：

继续上一个问题，与银行对账差错处理的账务是咋处理的？ - 大妞的回答

来源：知乎著作权归作者全部，转载请联系作者取得授权。上个问题确认了代收代付长款和短款的业务流，既然如此那，账务是咋处理的呢？交易的账务大多数情况下分三个阶段，交易出现时，对账时，和结算时。以下的长款和短款的处理根据此基础。一、代收长款出现时交易是失败的，故此，后续账务还是没有处理，，需补入一笔账务并且按要求保质保量的完成交易、对账的记账、结算的记账。1、代收长款补入帐差错确认时：借：银行存款 入口通道手续费贷：企业待结算 手续费收入 银行存款结算完成时：借：企业待结算贷：企业现金2、代收长款贷记调整差错确认时：借：银行存款 入口通道手续费贷：应付账款 银行存款退款完成时：借：应付账款贷：银行存款二、代收短款出现时，交易已经是成功的状态，并且按要求保质保量的完成了交易记账，对账和结算的记账还是没有处理，故此，要进行对账和结算的记账，并向银行请款并结算。 此种情况在正常交易中很少会看到。1、代收短款补入帐前期交易完成：借：应收银行 手续费收入贷：企业待结算差错确认时：借：银行存款 入口通道手续费贷：应收银行 银行存款结算完成时：借：企业待结算贷：企业现金三、代付长款出现时，交易已经处理成功，并且按要求保质保量的完成了交易记账和扣除商户账户余额，对账记账还是没有处理，反向记账要冲掉以前的交易账，并将余额调整。1、代付长款反向调整交易出现时：借：企业现金贷：中间账户 手续费收入交易成功时：借：中间账户贷：应付银行确认差错时：借：应付银行 手续费收入贷：企业现金四、代付短款出现时，交易是失败的状态，全部账务还是没有记账，余额也未扣除，银行已经付款成功了。这样的情况存在一定的资金风险，需与商户确认，可能与商户协调完全一样，重新记账，也许会导致支付公司损失，需追款。这样的情况可以从风控机制中进行控制，付款失败的账户，按有关要素进行规则限制，再次支付需风控审查核验等。1、代付短款确认成功时：差错处理：补齐全部账务借：企业现金贷：中间账户 手续费收入借：中间账户贷：应付银行借：应付银行 入口通道手续费贷：银行存款2、代付短款确认失败时：借：运营损失 手续费支出贷：银行存款以上是今天早到了一小时总结的代收付长款短款账务处理情况，可能有不全的地方，欢迎各位考生批评指正。

银行对账的功能有什么？

一、代付业务：

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长款交易现在支持长款贷记调整（类似代付退汇）

长款贷记调整拿到银行代付失败的处理结果，补入一笔账，返回给商户代付失败的结果，并将余额调整，处理后续账务。

短款交易现在支持短款补入帐处理方法。

短款补入帐拿到银行代付成功的处理结果，补入一笔账，返回给商户代付成功的结果，并将余额调整，处理后续账务。假设商户账户余额不够，做挂账处理，默认为损失，需与商户协调追款。

二、代扣业务：

次日拿到银行的对账文件，导入支付系统，生成对账数据表，对账数据表与交易流水做一一匹配，对账成功后的交易在结算操作时会自动从待结算账户结算到商户余额中；没有成功的交易会自动进入差错表，结算操作时待结算账户不动。在差错表中可查询到差错记录并注明差错因素。差错记录中现在有长款和短款两种情况，清算人员按照差错记录与银行对账文件进行匹配并处理差错记录。

长款交易现在支持长款补入帐和长款贷记调整两种处理方法。

长款补入帐即拿到银行返回成功处理的标识，补入一笔账并返回给商户成功的状态，虚拟一笔交易将帐调平并且按要求保质保量的完成都记账。

长款贷记调整即反向记账，银行退款给发卡行，并且按要求保质保量的完成后续调账记账。

短款交易现在支持短款银行补入帐处理方法。

短款银行补入帐即有证据证明此交易成功，向银行请款并结算给证联，证联结算给商户并且按要求保质保量的完成后续账务处理。

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大写一二三四五六七八大九十大写？

一二三四五六七八九号的大写请看下方具体内容

大写:壹贰叁肆伍陆柒捌玖拾

这大多数情况下是会计开票写大写金额用的。特别要注意“贰”字，容易出错。

一二三四伍六七八九十的大写写法大多数情况下生活中少用到，相当大一部分涉及记帐、开收据、发票、借条等场景才会需用大写汉字壹、贰、叁、肆、伍、陆、柒、捌、玫、拾。

1.分别是：壹、贰、叁、肆、伍、陆、柒、捌、玖、拾。

2.大写数字的使用最早时间是在明朝。

3.大写的规则：中文大写金额数字到“元”为止,在“元”后面,应写“整”(或“正”)字,在“角”后面,可以不写“整”(或“正”)字。大写金额数字有“分”的，“分”后面不写“整”（或“正”）字。

4.来源：朱元璋因为当时的一件重要贪污案“郭桓案”而公布法令，这当中明确要求记账的数字进行整改。后来“陌”和“阡”被改写成“佰、仟”，并一直使用至今。

答:大写的一二三四五六七八九十可以写为:“壹，贰，叁，肆，伍，陆，柒，捌，玖，拾。”阿拉伯数字及中文一二三…八九十都是伟大的发明，给数学及高科技的蓬勃发展和进步打下了基础。但美中不够的是这两种数字都容易被恶意修改，倒如完全就能够将1改成7。或将一改成二。但中文大写你就改不了了，你说是不是？

先明确，这道题的大写都是阿拉伯数字的中文大写，但这当中的“大”字是中文，不存在大写问题。其次，阿拉伯数字还有用于会计、财务、经济类用途的大写，分别是壹贰叁肆伍陸柒捌玖拾。

大写：壹贰叁肆伍陆柒捌大玖拾

用的情况大多数情况下是不太多，但是，我们还是要记住认识，以备不时之需，以后你就清楚用处的重要性

一的大写是壹，二的大写是贰，三的大写是叁，四的大写是肆，五的大写是伍，六的大写是陆，七的大写是柒，八的大写是捌，九的大写是玖，十的大写是拾。

10 大写数字一二三四五六七八大九十的大写分别是:

壹贰叁肆伍陆柒捌还有九十的大写应为玖拾。

在金融等不少领域，一般既要使用阿拉伯数字又需同时使用对应数字的大写形式。

壹贰叁肆伍陆柒捌玖拾，那就是大写一二三四五六七八九十的写法。平日间我们在生活中，为了方便计数时大多数情况下都是写一二三四五六七八九十，但是在一部分重要的事情上就要写大写。这是因为一二三四五六七八九十在表达时很容易改动，而大写的壹贰叁肆伍陆柒捌玖拾表达后是没办法改动的，但凡是改动比较容易就可以看出来，故此，在记录一部分重要事件时，均使用大写。

“壹、贰、叁、肆、伍、陆、柒、捌、玖、拾”。

假设是大写金额数字应用正楷或行书在内容框中填写，如壹(壹)、贰(贰)、叁、肆(肆)、伍(伍)、陆(陆)、柒、捌、玖、拾、佰、仟、万(万)、亿、元、角、分、零、整(正)等字样。不可以用一、二、三、四、五、六、七、八、九、十、

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