银行高管人员防范合规风险履职情况工作报告，农村信用社风险合规工作报告怎么写的

银行高管人员防范合规风险履职情况工作报告？

xxxxxx支行行长任期经济责任审计

履职报告

一、业务经营持续发展，经营效益稳步提升

任职期内,通过严格财务收支管理,加大市场营销力度,积极培植增收来源, 持续性拓宽创收渠道,促进了全行创利能力逐年提高。达到了往年扭亏为盈，往年盈利能力大增，盈利大行之列的目标。评价期内累计达到经营利润达4445万元。这当中：往年上半年全行达到经营利润1204万元,完成全年计划的92.3%。

1、严格财务成本管理。对组织存款实行存款付息率管束制度，并对活期存款进行单项考查，促使各基层单位加大组织低成本资金力度，降低资金组织成本。对费用实行计划管理，与业务经营成果挂钩，并实行集中审查核验，保证了各项费用的合规列支。全行费用总额和生活招待费、会议费、差旅费、宣传费、公杂费等开支都控制在市分行下达的计划以内。对办公用品全部实行集中采购，安全设施购置及改造全部参加市分行组织的公开招标，机关来客原则上在食堂就餐，有效地控制和降低了费用开支。

2、科学资金调度。做好资金预测，涵盖资金组织、使用和现金收入、支出预测，同时，做好系统内往来、联行往来的资金预测、管理。在这里基础上采用措施控制库存现金率和留存，使其既能满足业务经营的正常需，又使其压缩在最低的占用额内。通过几年来的实践证明，科学资金调度是检验基层经营行的重中之重。

3、强化各项收入管理。对贷款、收入、、资金处置等各项收入都做到全额及时入帐；在固定资产管理上，支行成立了计财部、、监保部、机关服务中心人员为专班的固定资产管理小组，每一年都要对全市xxxxxx固定资产进行了逐步一个个清理，核对帐实，掌握并熟悉固定资产家底。使规范管理固定资产和有效发挥固定资产使用效能达到最好的切合点。计划财务管理工作扎实有效的开展，促进了全行连年获取良好的经济效益。

二、加强信贷结构调整，提升信贷综合管理水平

往年以来，xxxxxx仔细执行“审慎、规范、稳健”的信贷管理要求，以促进有效发展为目标，以控制信贷整体风险为核心，以加强质量管理为手段，稳步加强信贷调整，优化贷款结构，持续性提升信贷综合管理水平。

1、坚持“三严”标准，落实信贷制度。严格准入条件，仔细开展企业评级授信工作，确定企业最低进入门槛；严格程序管理，保证新增贷款的规范运作；严把贷款增量关，狠抓增量贷款上报资料的审核查验 ，真正从源头把好贷款的投向关、安全关，保证资产业务经营的稳健发展。

2、建立信贷主动退出机制，做到“退出早抽身”，以退促进，以退促管。一是制定退出计划，明确了退出对象和退出的重点，对已经产生风险信号或存在风险的特别要注意关注类客户坚决开展退出,往年共主动退出特别要注意关注类客户28户，金额863.4万元。；二是加大监管考查力度，为了将信贷退出工作落实到实处，该部积极配合前台部门将信贷指标及时落实分解到客户、到借据、到客户经理和经营主责人，并定期上报退出进度，按季考查业绩。

3、狠抓优良资产营销，优化贷款结构。一是加大高质量资产营销力度，在高质量大客户、大项目上抓突破，积极争取一批新客户、渗透一批好客户、培植一批优良客户，往年，仅新开发的金烨天燃气有限公司就注入资金3000万元；二是积极稳妥地拓展中小企业客户资产业务，在有效控制风险的前提下，严格根据产业政策导向，稳步拓展有市场、有效益、有资本实力、企业制度健全的AA级或者以上优良中小企业资产业务，全行评定AA级以上客户11 家，授信11家金额21350万元，实质上用信18350 万元。三是全力抓好个人资产业务的拓展，在规范程序的前提下发展门面房抵押贷款和质押贷款等风险很低的个人贷款业务。

三、积极逐步递次推动负债业务增长方法的转变，为增存增效打下基础

往年以来,xxxxxx同志紧跟以市场营销总揽业务全局的工作思路，在业务经营活动中，努力突出存款工作的基础地位，把大力营销存款放在最重要的位置来抓，通过突出营销重点，创新服务手段，完善激励机制等多项措施,开展资产、负债、中间业务和本外币一体化营销，任期内存款业务达到了“三超”即增幅超历史、增量超同行、总量超同业。到往年6月末，全行存款余额达到28.73亿元，比往年初净增15.02亿元,增幅达109%。往年前6个月，存款净增3.84亿元，逼近三年平均递增速度。市场占有率达54.8%,继续保持在区域商业银行中的领先的地位。

1、加大对公存款的组织力度。根据对公存款多年的薄弱环节，支行采用各种策略，上下联动，加大攻关力度，在人、财、物等方面给予倾斜，以此达到了对公存款连年都拥有新突破。到往年6月末，该行对公存款达到4.67亿元，比往年初净增2.56亿元, 增幅达121.3%。

2、真真切切加强和改进服务方法和手段。对不一样层次的客户实行精细化、差异化服务，努力提升柜面收存率，同时最大限度地发挥自助设备对柜面服务的补充和调剂作用，缓解柜面压力。

3、大力拓展乡镇筹资市场。按照乡镇筹资市场产生的新情况，农民收入大幅度增多和其它网点大幅收缩的实质上，主要加强对同业变动的研究、信息的搜集，以党政机关、事业单位、专业市场个人客户为重点，加大发展卡业务和外出务工人员收存营销力度，保持了该行在农村市场中的竞争优势。

4、改进完善资金组织考查办法。支行对分理处的人均存款实行等级管理和评价，将存款与基本费用直接挂钩，以最大限度地奖励存款高产单位，对未能完成存款任务的分理处负责人进行问责，并作为岗位调整的重要依据。通过严格的考查机制，有效地改变了全员营销存款的积极性，达到了负债业务的超级强大增长。

四、强化内控管理，保证业务经营稳健发展

该行仔细落实“两手都要硬”的详细指导方针, 牢固培养内控优先意识，从强化风险管理入手，在基础管理上下功夫，奠定业务发展基础。真真切切抓好内控管理和全面风险防范，保证业务经营稳健发展。自往年起连续5年被评为“内控管理一类行”，往年初受到省分行的嘉奖。

1、严格操作监测控制，遏制操作风险。重点做到三个到位：一是内控制度到位。将上级行制定的各项管理制度、操作规程和本行制定的详细办法下发到基层营业单位，做到了从行为上进行严格规范；二是监管到位。采用专职监管员现场监管、系统在线监管和组织各基层单位会计主管进行交叉检查等方法，促进监管工作制度化、规范化；三是整改到位。对监管发现重要问题及时报告，并定期听取监管情况汇报。同时做到对监管中发现问题及时整改，对存在问题进行仔细分析研究，一季度通报一次，有效的消除了各自不同的操作风险隐患。往年以来，全行会计结算安全无事故。

2、落实信贷制度，严格规范运作。一是严格转授权管理，不越权审贷款，不违规办理信贷审核查验业务；二是严格对新增贷款、票据业务坚持审贷分离，强化制约。正确处理好前后台关系，真真切切做到职责分明，相互监督，相互制约，保证了全行信贷业务的规范运作；三是仔细履行贷审会职能。按贷审会议事规则，坚持民主决策，按信贷业务操作要求全部新增贷款都办理了报备手续，规避了信贷决策风险的出现。四是强化贷后管理行为。支行建立并完善风险预警及处理机制，规范落实客户经理定期联系协调制度、定期风险分析预警制度、贷后管理定期报告制度。实行“三管”齐下的管理模式，即前台监管与后台监管相结合，远程监管与现场监管相结合，自律监管与检查监督相结合，建立多层次、全方位的贷款风险监控体系。

3、实行领导责任逐级追究制。凡出现违规行为的，行长追究分管行长责任，分管行长追究部门经理责任，支行追究分理处主任责任。因为强化逐级负责制，以此为全行安全经营提供了强有力的制度保证。

4、以加强安全教育，落实安全工作责任制为契机，进一步提升业务操作前台和一线员工的防范意识和防卫能力。同时,注重员工业务素质和技能的培训，通过集中组织培训和参与上级行举行的培训辅导班，还有以会代训等形式，每一年培训员工达700人次以上，促进了一线员工操作技能的提升。几年来，全行未出现刑事案件和重要责任事故。

农村信用社风险合规工作报告怎么写？

合规风险管理工作自查报告，

一般是按照本行合规管理的制度条文逐条进行自查的，总体内容涵盖（一）合规政策在本行的执行与细化；（二）合规管理部门的组织制度建设与运行；（三）合规风险管理计划；（四）合规风险识别和管理流程；（五）全行合规培训与教育。

最好准备两份。一份交银监局，一份交上级行。两份内容略有不一样。呵呵。

保险公司内控合规管理采用的措施及成效？

第一，打造内控制度建设环境。从西方发达国家的成功经验来看，保险公司虽然是内控制度建设的主体，不过仅仅依靠保险公司的自己努力远远不够，相对的程度的监管压力针对推动保险公司强化内控制度建设有重要的意义。第一要打造保险公司强化内控体系建设的氛围导向，引导保险公司合理处理内部控制还有业务发展当中的关系，特别需纠偏保险公司纯粹追求业务发展的轻响。

其次要健全保险公司内控制度建设的详细指导性意见，重点特别要注意关注其内控制度建设这一长期过程当中实质上的困难，详细指导保险公司建立健全内控制度，从制度方面不要产生各自不同的违法经营行为的产生。再次是要监督内部控制制度的执行。保险公司要强化公司内部的考评，将内部控制内控上升到控制保险业风险的高度。

第二，高度重视内部控制文化建设。内控文化基本上算是保险公司企业文化的有机组成部分，也是内控制度建设的重要保证。保险公司需要借助于培育内控文化，来为内控制度建设提供内部氛围，保证内部控制制度各项详细目标的达到，这一个方面是内控制度建设的要求，另外一个方面也是完善保险公司内控制度的题中之意。

第一，保险公司需要加强内部培训，以此培养公司员工的内控价值观。这是因为价值观决定员工的行为，通过内部培训可以详细指导、管束还有激励员工行为。在提升保险公司员工专业技能的过程当中，需格外强调培养他们的内控意识，以此保证员工在平日的工作当中，严格贯彻内控制度的要求，真正认可内控价值观。其次是要强化内控制度的执行力度。保险公司需要整合已有的规章制度，按照公司的详细情况持续性更新更改，使内控制度更具有操作性，同时要完善考查奖惩制度。

通过健全考查体系，促进提升我们全体员工的执行力度，提升他们执行内控制度的责任感还有自觉性，培养规范经营的意识，最后打造出健康的内控文化。再次是要培养团队Team精神。保险公司的管理人员一个方面要作为内控制度的设计者，另外一个方面也要作为内控制度的倡导者还有执行者，建立顺畅的沟通机制，方便及时反馈内控制度的开展情况，通过团队Team协作发挥内控文化的作用。

第三，完善内部制衡制度。保险公司要暴政监督机构的独立性，以此充分发挥其监督检查的作用．保证监督工作的客观性还有公平性。

在这里基础上，保险公司要强化内控监督部门的力量，为内控监督工作人员进行业务知识方面的培训，还要招募业务技能还有职业道德过硬的专业人才员。保险公司需要努力构建财务、业务、人事还有稽核等部门还有工作人员的相互制约机制，保证各个部门及其工作人员可以各司其职，保证公司依法经营，并完善责任追究制，针对那些违反保险公司内控规范的行为，要严格追究有关工作人员的责任。除开这个因素不说，保险公司还要有完善内控制度执行的考查指标。

第一是要健全中长时间的绩效考查制度，假设只强调短时间绩效，小看中长时间的绩效考查制度，没办法有效纠偏保险分支公司的短时间行为取向。其次是需要在下达指标的过程当中，考虑保险市场的实质上情况，而不可以简单地年加码，不要基层的保险公司为了完成任务指标，产生人为调整保费还有利润数据的问题，以此致使拖赔还有惜赔等行为的产生。再次是要构建合理地考查指标，激发保险公司创新精神，保证保险业务结构健康，以此维持保险公司的稳定发展。综合上面所说得出所述，内部控制作为保险公司自律机制，加强内控制度建设基本上算是保险公司发展到特定阶段的肯定要求，同时受公司治理、企业文化、保险监管还有市场风险各原因影响。

这个问题就要求多管齐下，一个方面打造促进保险公司加强内部控制制度建设的监管环境，另外一个方面保险公司也要运用提升内部控制水平，发挥内控制度对公司发展的保证作用。

银行理财业务合规经营检查报告怎么写？

报告应该涵盖哪些部分：

一、单位很重视银行理财业务合规经营，根据相关管理部门的规章，建立了银行理财业务合规经营委员会，由行长任主任，部门经理任副主任。定期自插。

二、理财业务经营内容涵盖

三、理财人员岗位设置及岗位职责涵盖

四、制定了理财业务内部控制规章制度：如权限设置，经办、复核、授权制度。

五、理财业务流程监管情况。

六、理财业务定期自查整改情况

如何撰写商业银行合规风险管理工作自查报告？

第一明确此次自查是上级临时要求的，还是本级按计划开展的。把检查目标和检查概括地叙述纲目、要点的公文要点略做叙述。检查项目、时间区段和范围，检查组成人员，涵盖职务，分配的检查项目等。

其次，检查发现的主要问题，对检查结果归纳分析是岗位分配还是人员素质问题是履职不到位还是系统设计疏漏，要对问题进行准确定性。

第三，可行的处理问题思路。如何不要重复产生。涵盖人员培训，系统更新等等。是不是有需上级机构处理的事项。

第四，问责情况。这是监管要求。

其它需说明解释的问题。

银行合规总结精辟句子？

银行合规总结的精辟句子是：“合规是金融机构的生命线”，这句话充分说明了银行合规的重要性和紧迫性。 银行作为金融机构，其经营活动需满足很多法律法规和行业规范，这些规定旨在保护客户的权益、防范风险，同时也保证银行自己的健康发展。假设银行不遵循有关合规要求，将会受到制裁并严重影响声誉，甚至致使经营风险。 银行合规不只是一项任务，更是一种文化。建立健全的内部合规管理体系，涵盖制度、流程、文化等多个方面，可以提升银行的合规水平和风险控制能力，培养良好的企业形象，赢得客户和市场的信任和认可。

银行合规总结的精辟句子是“合规就是企业的安全带，未按要求佩戴就可以有伤害”。这句话表达了合规的重要性，假设不遵循规定会带来风险和损失，合规就是一种保证和防范措施。而一个银行的合规工作不仅需依赖法律法规的相关规定，更需银行自己的文化、规章制度、内控机制来持续性提高合规水平。

1. 严格履行法律法规和监管要求，保证合规经营。

2. 建立健全内控体系，全面落实合规责任。

3. 加强合规培训教育，提高员工合规意识。

4. 推动业务合规创新，保持行业领先地位。

5. 打造合规文化，构建良好合规风险管理体系。

6. 加强客户身份识别和反洗钱跟踪体系，保证客户资金安全。

1 银行合规是银行业务中一定不可以缺少的重要部分，需严格遵循有关法规和规定。2 银行合规的重要性在于保护金融系统的安全稳定和客户权益，同时也是银行与监管机构保持良好关系的基础。3 银行合规需银行我们全体员工的共同努力和持续的培训和学习，持续性提升合规意识和能力，保证业务运营的合法合规。

银行合规是保证银行稳健经营的基础，对银行、客户乃至整个金融行业都具有重要意义。其核心是遵循法规、规章制度和内部管控标准，保证业务经营合法、合规。因为这个原因，银行合规是银行风险管理的不可或缺的一环是银行持续时间发展的必要条件。此外银行合规涉及的范围很广，不仅涵盖合同、业务、信息安全等，还涵盖反洗钱、反腐败、反恐怖融资等方面，需银行我们全体员工的共同努力来保证。总而言之，银行合规是银行业的重要支撑，一定要高度重视。

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