全方位的运营风险防控体系，银行的风险管理部是干什么的工作

博宇考试网 2023-07-24 高级会计 次
全方位的运营风险防控体系，银行的风险管理部是干什么的工作
本文主要针对全方位的运营风险防控体系，银行的风险管理部是干什么的工作和风险管理检查情况汇报等几个问题进行详细讲解，大家可以通过阅读这篇文章对全方位的运营风险防控体系有一个初步认识，对于今年数据还未公布且时效性较强或政策频繁变动的内容，也可以通过阅览本文做一个参考了解，希望本篇文章能对你有所帮助。

全方位的运营风险防控体系？

1、基础结构：人员（核心操作团队Team、财务管理团队Team、其他后援支持部门）

2、管理构架：管理构架、责任的下放、沟通

3、控制构架：控制环境、查考直接证据来保证有效的控制措施、检查在公司那些事已知的

4、衡量与监控：风险汇报和内部监控程序、风险指标或因素、自我评估

5、独立监督

基本就这样了

3、标准和政策：政策，标准和程序，有效的成文政策和程序的构成

银行的风险管理部是干什么的？

银行风险管理部的信息内容在下文中为大家具体说明： 　　一、 部门职能 　　（一） 　　风险资产监控 　　1、 负责制定各种内部审批程序和操作规程，按照业务性质、规模、复杂程度和风险承受能力设定、定期审核查验和更新各级限额； 　　2、 负责汇总全行的信贷资产分类，并最后确定信贷资产的五级分类； 　　3、 负责审核查验各支行上报的保全类不良资产，并上报授信审核查验委员会审批； 　　4、 就相关市场风险分析向董事会和经营汇报，并建议有关行动。

　　（二）信贷风险管理 　　1、 在政策详细指导和工具支持之下识别、衡量和管理信贷风险，涵盖信贷风险分析、信贷（含贷款还有票据、保函等与信贷相 　　关的业务）审批和信贷监控。； 　　2、 进行与信贷风险管理相关的培训和详细指导； 　　3、 组织、协调总行授信审核查验委员会会议； 　　4、 处理与信贷相关的工作，涵盖放贷的核对、文档管理、各自不同的有关报表还有配合人银、银监完成各项检查、大数据细分研究工作。

　　二、 岗位设置及人员 　　（一）岗位设置 　　现在，风险管理部岗位设置为7个，主要是风险管理部总经理、副总经理、风险监测与预警、风险数据分析、信贷审核查验、放款授权、档案综合管理。

　　（二） 组成人员 　　1、 总经理 　　2、 副总经理 　　3、职员 　　（三） 人员分工 　　1、 总经理主要负责主持风险管理部全面工作； 　　2、 副总经理帮助总经理抓好全面工作，并负责风险数据分析及放款授权工作； 　　3、职员A负责放款授权和信贷档案管理工作； 　　职员B负责信贷审核查验、风险数据分析及授信审核查验会议会务工作； 　　职员C负责风险监测与预警及信贷审核查验工作； 　　职员D负责风险管理部内勤工作； 　　职员E负责信贷审核查验及监测企业法人客户信用评级工作。

就是控制风险这块儿的，不要借钱不还的

银行合规风险识别的方式与措施？

1、培育良好“合规文化”

合规风险和操作风险的出现经常由观念意识的不够端正导致，故此，培育“合规文化”是金融机构合规风险和操作风险管理的基础。

通过培训、宣传等方法，解读政策法规要求、分析真实案例，强化全员的风险管理意识、管束员工违规行为。

2、建立健全制度、流程

合规风险和操作风险管理要运用制定一整套合理合规的制度和流程作为管理的依据和支撑。

流程设计将操作规范化。

流程是建立在制度建设和合规风险管理基础上的程式化反映。

3、建立合规管理机制

融机构要建立合适自己发展的合规管理机制。

合规管理部门需要按照外部法律环境和监管环境等的蓬勃发展和进步变化，分析政策详细指导文件对本机构的影响程度及工作完善方向，向经营层提出管理建议，并对业务部门和岗位进行合规风险提示，为公司内部各个方面提供合规咨询。

建立合规风险的识别、监测、评估与报告机制，及时发现、制定风险缓释和转移策略，及时制止由此导致的损失。

4、保证合规部门独立性

设置独立的合规部门是合规风险和操作风险管理的重要保证。

第一，将合规部门独立于其他职能部门，直接隶属于董事会，有直接向董事会汇报的畅通渠道，保证合规部门的独立性不受干扰。

其次，构建合规风险管理机制，要让合规人员充分地参加到组织架构和制度流程的设计途中，使依法合规经营原则渗透到制度流程的每一个环节中。

详细执行部门也还是对合规风险和操作风险负有直接责任，合规部门的工作是不是到位不可以作为各业务部门不履行风险管理责任的借口。

5、完善信息系统建设

信息系统建设是提升合规风险和操作风险管理质量和效率的有力支持，更是加强防范基层人员操作风险的保证。

6、建立问责与考查机制

合规风险和操作风险的问责与考查机制充分反映金融机构倡导合规经营和惩处违规的价值观念。

如何管理风控部门？

不清楚贵公司是什么类型的是金融业还是制造业

一般风控部门的做的如何超级难用哪些指标评价，但我们可以通过一部分过程的变化来特别要注意关注风控部门的工作

假设你是风控部门的主管，既然如此那，你要特别注意企业过程的变化是否有产生新的风险因素，还该因素是不是有被及时的识别；同时现有的风险因素是不是有出现变化，致使控制措施失效，风险点暴露；当然以上建议根据贵公司已建立风控部门。

另外公司的组织架构本身也取决者风险管理的有效性，假设在风险管理部门没有足够的授权。风险管理的工作也难于有效。一般风险管理部门汇报给风险管理委员会，该委员会直接对董事会汇报。

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